Функционал токенов для Соблюдения Нормативных Требований

Ограничения передачи токенов (Transfer Limits)

Для соответствия финансовым регуляциям и управления рисками, платформа iBDC.io включает в себя механизмы ограничения передачи токенов. Эти ограничения позволяют контролировать минимальные и максимальные размеры платежей, а также устанавливать дневные лимиты на количество транзакций, которые может совершить один пользователь. Это помогает предотвратить мошенничество и отмывание денег, а также обеспечивает стабильность и надежность операций на платформе.

Черные списки адресов (Blacklist)

iBDC.io предоставляет банкам возможность вести черные списки адресов, что является критически важным аспектом для соблюдения регулятивных требований и управления рисками. Адреса в черном списке блокируются для выполнения транзакций в системе, что помогает предотвратить финансовые операции с участием сомнительных или нелегальных акторов. Этот механизм поддерживается смарт-контрактами, которые автоматически отклоняют транзакции с заблокированными адресами.

Принудительный перевод (Forced Transfer)

Принудительный перевод — это функция, позволяющая административным органам или регулирующим учреждениям инициировать перевод токенов с одного адреса на другой в случае необходимости, такой как судебное решение или другие законодательные меры. Эта функциональность гарантирует, что платформа может эффективно реагировать на юридические запросы и поддерживать высокий уровень юридической ответственности.

Проверка клиента (KYC): автоматический KYC/KYB

На платформе iBDC.io реализована автоматическая система идентификации клиентов (KYC) и бизнесов (KYB) при зачислении первого платежа. Это требование критически важно для соблюдения антимошеннических и антиотмывочных норм (AML), особенно в банковском секторе. Система проверяет личность клиента и его финансовую историю, обеспечивая тем самым безопасность и прозрачность транзакций. Эти данные используются для поддержания высокого уровня доверия и юридической надежности всех операций на платформе.

Внедрение этих функций в архитектуру токенов на платформе iBDC.io обеспечивает банкам необходимые инструменты для соблюдения законодательных и нормативных требований, повышая тем самым безопасность, надежность и привлекательность цифровых валют для широкого круга пользователей.